Corollario: La gestione finanziaria responsabile è il fondamento del successo aziendale. Il budget di tesoreria non è solo uno strumento, ma un faro che guida le imprese attraverso le acque finanziarie incerte, permettendo loro di navigare in modo sicuro verso un futuro prospero.
Il budget di tesoreria è uno strumento finanziario che aiuta le imprese a gestire la liquidità. Il budget di tesoreria prevede le entrate e le uscite di cassa future dell'azienda, consentendo alla gestione di prevedere e pianificare la gestione della liquidità.
La creazione di un budget di tesoreria è importante perché consente alle imprese di pianificare la propria attività in modo più efficiente, evitando la mancanza di liquidità e consentendo di prendere decisioni finanziarie informate. Inoltre, il budget di tesoreria aiuta le imprese a prevedere e affrontare eventuali situazioni di difficoltà finanziaria, come il ritardo dei pagamenti dei clienti o il pagamento tardivo dei fornitori.
Come creare un budget di tesoreria efficace
La creazione di un budget di tesoreria efficace richiede una pianificazione accurata e una conoscenza dettagliata della situazione finanziaria dell'azienda. Ecco alcuni consigli per creare un budget di tesoreria efficace:
Identificare le fonti di entrate e di spese dell'azienda. Questo è un passo importante per capire come l'azienda guadagna e spende denaro e per prevedere i flussi di cassa futuri.
Prevedere le entrate di cassa future. Il budget di tesoreria dovrebbe prevedere le entrate di cassa future dell'azienda, come le entrate dalle vendite, le entrate dalle fatture emesse, i prestiti e altre fonti di finanziamento.
Prevedere le uscite di cassa future. Il budget di tesoreria dovrebbe anche prevedere le uscite di cassa future dell'azienda, come i pagamenti dei fornitori, le spese generali, i pagamenti dei prestiti e altre spese.
Tenere traccia delle scadenze dei pagamenti. Il budget di tesoreria dovrebbe prevedere le scadenze dei pagamenti delle fatture emesse e dei pagamenti dei fornitori, in modo da assicurarsi che ci sia sempre liquidità sufficiente per affrontare questi pagamenti.
Monitorare costantemente il budget. Il budget di tesoreria dovrebbe essere monitorato costantemente per assicurarsi che rifletta accuratamente la situazione finanziaria dell'azienda. Se necessario, il budget dovrebbe essere aggiornato per riflettere eventuali cambiamenti nella situazione finanziaria dell'azienda.
Come utilizzare il budget di tesoreria per la gestione finanziaria dell'azienda
Il budget di tesoreria può essere utilizzato per la gestione finanziaria dell'azienda in diversi modi. Ecco alcuni esempi:
-Prevedere e affrontare eventuali situazioni di difficoltà finanziaria. Utilizzando il budget di tesoreria, l'azienda può prevedere eventuali situazioni di difficoltà finanziaria e prendere misure preventive per affrontarle.
-Pianificare gli investimenti: il budget di tesoreria consente di stabilire un piano finanziario a breve termine, permettendo all'imprenditore di capire se ci sono le risorse necessarie per fare investimenti o se è necessario ricorrere a finanziamenti esterni.
-Facilitare la gestione della relazione con le banche: se l'azienda ha bisogno di finanziamenti esterni, il budget di tesoreria può essere un utile strumento per gestire la relazione con le banche e dimostrare la capacità dell'azienda di rimborsare i prestiti.
-Prendere decisioni finanziarie informate.
In sintesi, il budget di tesoreria è uno strumento fondamentale per la gestione finanziaria dell'azienda, che consente all'imprenditore di avere il controllo della liquidità aziendale, prevenire eventuali squilibri e difficoltà e migliorare la pianificazione finanziaria futura.
Articolo redatto da Francesco Cacchiarelli 18-07-2017
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Francesco Cacchiarelli economista di impresa & business partner
Iscritto all'Ordine dei Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili di Viterbo, al numero 084 sezione A, anzianità 1989
Iscritto nel Registro dei Revisori Legali MEF, al numero 103287 sezione A, anzianità 1999
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